Términos y condiciones

TÉRMINOS Y CONDICIONES DE CAMBIO DE DIVISAS DE GREEN BILL

Conste por el presente instrumento el CONTRATO DE COMPRAVENTA DE DIVISAS que celebran, de una parte, GREEN BILL, identificada con RUC N° ________________, con domicilio fiscal en ______________________________; y, de la otra parte, EL CLIENTE, persona natural o jurídica cuyos datos de identificación y representación han sido consignados fidedignamente en el formulario de registro de nuestra plataforma.

A efectos de este contrato, se denominará LAS PLATAFORMAS al sitio web ______________________________ y a los aplicativos móviles oficiales de GREEN BILL disponibles en tiendas de aplicaciones.

Al marcar la casilla “He leído y acepto los Términos y Condiciones” y/o al completar el proceso de registro en cualquiera de LAS PLATAFORMAS, EL CLIENTE manifiesta su consentimiento expreso e inequívoco a todas las cláusulas contenidas en este documento, declarando haberlas leído y comprendido en su totalidad, perfeccionando así la relación contractual entre las partes para el uso de los servicios de cambio de divisas.

EL CLIENTE manifiesta su consentimiento para que LAS PLATAFORMAS utilicen cookies y tecnologías similares con la finalidad de mejorar la experiencia del usuario, optimizar el rendimiento del servicio y analizar la interacción de los visitantes con LAS PLATAFORMAS. Las cookies son pequeños archivos de texto que se almacenan en el navegador del usuario y permiten el correcto funcionamiento del sitio web, así como la recopilación de información de carácter técnico y estadístico. GREEN BILL podrá utilizar, entre otras:

• Cookies técnicas: necesarias para el funcionamiento básico de la Plataforma y la prestación del servicio.
• Cookies analíticas: permiten medir y analizar el comportamiento de los usuarios con el fin de mejorar continuamente la experiencia y el rendimiento del servicio.

EL CLIENTE puede gestionar, bloquear o desactivar el uso de cookies a través de la configuración de su navegador. No obstante, se deja constancia de que la desactivación de determinadas cookies puede afectar el correcto funcionamiento de LAS PLATAFORMAS o limitar algunas de sus funcionalidades. El acceso, navegación y uso de LAS PLATAFORMAS implica la aceptación expresa del uso de cookies conforme a la presente Política.

GREEN BILL es una empresa de cambio de moneda registrada como sujeto obligado ante la Unidad de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (UIF-SBS), y se encuentra sujeta a la normativa vigente en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (PLAFT), sin que ello implique supervisión prudencial propia de las empresas del sistema financiero reguladas por la SBS.

Para la adecuada interpretación del presente contrato, se aplican las siguientes definiciones:

• BCP: Banco de Crédito del Perú, entidad financiera en la cual GREEN BILL mantiene cuentas operativas en moneda nacional y extranjera.
• Compra: Operación mediante la cual EL CLIENTE transfiere a GREEN BILL un monto en moneda extranjera, y GREEN BILL entrega el monto equivalente en moneda nacional, aplicando el tipo de cambio publicado en LAS PLATAFORMAS al momento del registro de la operación.
• Venta: Operación mediante la cual EL CLIENTE transfiere a GREEN BILL un monto en moneda nacional, y GREEN BILL entrega el monto equivalente en moneda extranjera, aplicando el tipo de cambio publicado en LAS PLATAFORMAS al momento del registro de la operación.
• Hora hábil: Horas comprendidas dentro del horario oficial de atención de GREEN BILL, esto es, de lunes a viernes de 9:00 a 17:45 horas y sábados de 9:00 a 12:45 horas, sin atención domingos ni feriados.
• Operación cambiaria: Cualquier operación de Compra o Venta de divisas realizada a través de LAS PLATAFORMAS.
• Operación anulada: Estado asignado cuando la operación pierde validez por incumplimiento de plazos o condiciones previstos en el presente contrato, procediéndose únicamente a la devolución de fondos a la cuenta de origen de EL CLIENTE, con cargo a los costos y comisiones aplicables.
• Operación rechazada: Estado asignado cuando EL CLIENTE realiza un abono mediante depósito en efectivo u otra modalidad no permitida por el presente contrato, procediéndose a la devolución de los fondos mediante transferencia bancaria a la cuenta bancaria del titular que figure como Ordenante en la Constancia de depósito en efectivo emitida por el banco correspondiente, previa presentación de dicho documento por EL CLIENTE, asumiendo este la totalidad de los costos, comisiones e impuestos que genere dicha devolución.
• Plazo de recepción de fondos: Tiempo que transcurre desde el registro de la operación en LAS PLATAFORMAS hasta la acreditación efectiva de los fondos en las cuentas de GREEN BILL.
• Tercero: Persona natural o jurídica distinta de EL CLIENTE, su representante legal o GREEN BILL.
• Transferencias bancarias: Envíos de dinero efectuados entre cuentas de una misma entidad bancaria, incluyendo transferencias a terceros dentro del mismo banco.
• Transferencias interbancarias inmediatas: Transferencias realizadas entre entidades financieras distintas, que se procesan en un plazo aproximado de quince (15) minutos, sujetas a la comisión fijada por el banco, la cual es asumida por EL CLIENTE.
• Transferencias interbancarias regulares: Transferencias realizadas entre cuentas de distintas entidades bancarias que se procesan en los plazos y condiciones establecidos por cada banco, pudiendo extenderse hasta cuarenta y ocho (48) horas hábiles, especialmente en vísperas de fines de semana o feriados.
• Transferencias interplaza: Transferencias realizadas hacia o desde cuentas ubicadas fuera de la plaza de Lima, que pueden generar comisiones, impuestos u otros costos aplicados por la entidad bancaria, asumidos íntegramente por EL CLIENTE.
• Titular de cuenta bancaria: Persona natural o jurídica propietaria de los fondos depositados en una cuenta bancaria, con plenos derechos y responsabilidades sobre la misma, o persona autorizada con facultades de disposición reconocidas por el banco.

2.1. GREEN BILL es una empresa dedicada a la actividad de compraventa de moneda extranjera de manera digital, a través de su plataforma web y aplicaciones móviles disponibles en App Store (iOS) y Google Play Store (Android). La empresa mantiene cuentas corrientes en soles y dólares en el BCP y tiene como único ingreso la diferencia del tipo de cambio aplicable a las operaciones de compra y/o venta de divisas, sin cobrar comisiones adicionales, salvo aquellas que sean derivadas de operaciones anuladas o rechazadas, o que impongan las entidades financieras o el Estado (incluido el Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF), las cuales serán trasladadas a EL CLIENTE y deducidas del monto de la operación.

2.2. SUPERVISIÓN Y REGULACIÓN: GREEN BILL se encuentra registrada como casa de cambio conforme a la Resolución SBS N° ________________, de fecha ________________ y como sujeto obligado ante la UIF-SBS y a la normativa vigente sobre prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Asimismo, cuenta con licencia municipal emitida por la Municipalidad ________________ para desarrollar actividades de cambio de moneda.

2.3. EL CLIENTE es una persona natural mayor de edad o persona jurídica debidamente representada que, al registrarse y aceptar electrónicamente el presente contrato, declara bajo carácter de declaración jurada que el dinero utilizado en las operaciones de cambio tiene procedencia lícita, se somete a las leyes de la República del Perú y a la normativa vigente en materia de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT), eximiendo a GREEN BILL de responsabilidad respecto del origen de los fondos, sin perjuicio de las obligaciones de información y reporte que correspondan a esta última.

3.1. Para acceder a los servicios, EL CLIENTE debe crear una cuenta en LAS PLATAFORMAS consignando los datos que se soliciten, autorizando a GREEN BILL a verificar dicha información para fines de seguridad, identificación, cumplimiento regulatorio y debida diligencia. EL CLIENTE como persona natural deberá registrar: Tipo de documento de identidad, Número de documento de identidad, Nombres y apellidos, Estado civil, Fecha de nacimiento, Nacionalidad, Ocupación, Es usted persona expuesta políticamente (PEP), Dirección, Teléfono, Correo electrónico.

3.2. En caso de que EL CLIENTE sea persona jurídica deberá registrar: RUC, Razón social, Representante legal, DNI del representante legal, Correo electrónico, Actividad, Sector económico, Teléfono, Dirección.

3.3. EL CLIENTE declara y garantiza que las cuentas bancarias registradas en LAS PLATAFORMAS para el envío y recepción de fondos le pertenecen en calidad de titular exclusivo, ya sea como persona natural o jurídica. En consecuencia, EL CLIENTE se obliga a:

• a) No utilizar cuentas bancarias de terceros.
• b) Realizar sus transferencias únicamente mediante transferencia electrónica bancaria (banca por internet, banca móvil o ventanilla bancaria con cargo a su cuenta bancaria), quedando expresamente prohibido el uso de: depósitos en efectivo en ventanilla, cajeros automáticos o agentes, depósitos mediante cheques, cualquier otra modalidad que no implique transferencia electrónica desde una cuenta bancaria de su titularidad.
• c) En caso de incumplimiento de lo dispuesto en el literal b), la operación quedará automáticamente RECHAZADA y los fondos serán devueltos mediante transferencia a nombre del titular del depósito, previa acreditación del abono realizado, asumiendo EL CLIENTE la totalidad de los costos, comisiones e impuestos derivados de la devolución y penalidades, conforme a lo establecido en la Cláusula Décima Primera del presente contrato.

3.4. EL CLIENTE se obliga a utilizar dichas cuentas de manera lícita, y asumir la responsabilidad por su uso, incluidos eventuales fraudes cometidos por él o con sus credenciales.

3.5. EL CLIENTE declara y garantiza que la cuenta creada en LA PLATAFORMA es para su uso personal o institucional cuando actúe en representación de una persona jurídica.

3.6. EL CLIENTE deberá registrar un correo electrónico personal y una clave segura, siendo responsable exclusivo de su custodia y confidencialidad.

3.7. EL CLIENTE está obligado a declarar el origen lícito de los fondos cuando la operación sea por un monto igual o superior a US$ 5,000.00, o cuando GREEN BILL lo solicite conforme a la normativa PLAFT.

3.8. EL CLIENTE puede crear en la Plataforma un perfil personal y múltiples perfiles de personas jurídicas que represente.

3.9. EL CLIENTE se compromete a mantener actualizada toda la información registrada en la Plataforma.

3.10. La cuenta registrada en GREEN BILL es personal e intransferible.

3.11. GREEN BILL podrá solicitar documentación o información adicional cuando estime que los datos proporcionados no son suficientes para verificar la identidad de EL CLIENTE o la legitimidad de la relación comercial.

4.1. Aceptación y Vinculatoriedad: EL CLIENTE declara haber leído, comprendido y aceptado íntegramente los presentes Términos y Condiciones antes de iniciar el uso de los servicios. El acceso y uso de la Plataforma constituye su consentimiento expreso a todas las cláusulas aquí descritas.

4.2. Protección de Datos Personales: De conformidad con la Ley N.° 29733, EL CLIENTE autoriza libre, previa, expresa e informada el tratamiento de sus datos personales. GREEN BILL garantiza la confidencialidad y seguridad de dicha información, la cual será utilizada para: (i) La ejecución de la operación cambiaria y gestión contractual. (ii) El cumplimiento de la normativa PLAFT. (iii) La verificación de identidad ante organismos públicos o privados. EL CLIENTE podrá ejercer sus derechos ARCO a través de los canales oficiales de la empresa.

4.3. Veracidad de la Información: EL CLIENTE garantiza que toda la información proporcionada tiene carácter de declaración jurada, siendo veraz, completa y actualizada.

4.4. Modificación de Condiciones: GREEN BILL se reserva el derecho de modificar o actualizar los presentes Términos y Condiciones por cambios normativos o adecuaciones del servicio. Las modificaciones serán publicadas en la Plataforma y/o notificadas al correo electrónico registrado y entrarán en vigor a los cinco (5) días hábiles siguientes de su publicación.

5.1. GREEN BILL cumple con la normativa vigente en materia de PLAFT y de Protección de Datos Personales. Verificará la información y los datos personales proporcionados por EL CLIENTE y podrá contactarlo en cualquier momento cuando lo considere necesario.

5.2. EL CLIENTE autoriza a GREEN BILL a verificar los datos personales consignados en la etapa de registro y en las solicitudes de órdenes de cambio.

5.3. GREEN BILL se encuentra autorizada a consultar y contrastar la información proporcionada por EL CLIENTE con otras fuentes de información lícitas.

5.4. GREEN BILL se reserva el derecho de rechazar cualquier registro de nuevo usuario, operación y/o transferencia, a su sola discreción y sin expresión de causa, cuando existan indicios o sospechas razonables conforme a la normativa PLAFT.

5.5. En caso se detecten cuentas duplicadas o inconsistencias relevantes, GREEN BILL se reserva el derecho de cerrar, bloquear y/o fusionar dichas cuentas.

5.6. GREEN BILL se reserva el derecho de rechazar la apertura de nuevas cuentas respecto de personas cuya cuenta haya sido previamente dada de baja, cancelada o suspendida.

6.1. GREEN BILL protege la privacidad de EL CLIENTE mediante el uso de credenciales de acceso (usuario y contraseña) asignadas y/o creadas al momento del registro.

6.2. GREEN BILL protegerá la privacidad de la información de EL CLIENTE y no la compartirá con terceros, salvo mandato legal o requerimiento de autoridad competente.

6.3. GREEN BILL podrá solicitar información adicional o realizar verificaciones complementarias cuando resulte necesario para validar la identidad de EL CLIENTE o asegurar la integridad de las operaciones.

6.4. La información proporcionada por EL CLIENTE será conservada por GREEN BILL por el plazo exigido por normativa vigente (Resolución SBS N.° 789-2018 y demás normas aplicables).

6.5. GREEN BILL podrá monitorear y evaluar periódicamente las operaciones realizadas por EL CLIENTE y rechazar nuevas órdenes cuando identifique actividades inusuales, fraudulentas o sospechosas.

6.6. GREEN BILL podrá suspender, limitar o dar de baja la cuenta de EL CLIENTE, de manera temporal o definitiva, cuando no cumpla con los requerimientos de información solicitados o existan indicios de operaciones fraudulentas o contrarias a la normativa vigente.

7.1. EL CLIENTE podrá registrar en la plataforma de GREEN BILL los datos de sus cuentas bancarias, tanto en moneda nacional como en moneda extranjera, siempre que dichas cuentas sean de su titularidad.

7.2. Las transferencias desde o hacia cuentas del BCP podrán procesarse como transferencias inmediatas. Las transferencias desde o hacia otras entidades financieras serán consideradas transferencias interbancarias y podrán demorar hasta 24 horas hábiles, y hasta 48 horas en vísperas de fines de semana o feriados.

7.3. GREEN BILL solicitará el registro de la cuenta bancaria de origen y de destino de EL CLIENTE con la finalidad de validar la autenticidad del titular y asegurar la licitud y trazabilidad de las operaciones.

7.4. GREEN BILL no será responsable por el bloqueo, inmovilización o cualquier otra restricción que las entidades financieras apliquen sobre las cuentas registradas por EL CLIENTE.

7.5. GREEN BILL no será responsable por las comisiones, gastos u otros cargos que las entidades financieras apliquen por las operaciones interbancarias.

7.6. En caso EL CLIENTE realice operaciones utilizando cuentas ubicadas fuera de Lima (transferencias interplaza), GREEN BILL podrá descontar del monto final los costos y gastos bancarios aplicados por la entidad financiera.

7.7. GREEN BILL no será responsable por los tiempos de procesamiento de las transferencias, en la medida en que dichos plazos dependan exclusivamente de la entidad financiera seleccionada por EL CLIENTE.

7.8. ERRORES IMPUTABLES AL CLIENTE: GREEN BILL no será responsable por errores, retrasos, gastos o perjuicios ocasionados por:

• a) Transferencias a una cuenta distinta a la indicada por GREEN BILL.
• b) Transferencias en una moneda distinta a la consignada.
• c) Fallas imputables a la entidad financiera escogida por EL CLIENTE.

7.9. GREEN BILL podrá solicitar el registro de información adicional y/o documentación respecto de las cuentas bancarias de EL CLIENTE cuando resulte necesario para cumplir con la normativa PLAFT.

8.1. Las operaciones de COMPRA y VENTA se ejecutarán conforme a las definiciones establecidas.

8.2. GREEN BILL realiza sus operaciones utilizando los sistemas del sistema financiero nacional y mantiene cuentas operativas en el BCP. El tiempo estimado para la ejecución de una operación de cambio oscila entre 10 y 60 minutos, dependiendo de la disponibilidad operativa de las entidades financieras y de LAS PLATAFORMAS.

8.3. Para hacer uso del servicio, EL CLIENTE debe contar con una cuenta bancaria en moneda nacional y otra en moneda extranjera de su titularidad. GREEN BILL no cobra comisión por el uso de este servicio; las entidades financieras podrían aplicar comisiones y/o el ITF.

8.4. Registro de la operación: EL CLIENTE deberá ingresar a su cuenta en LAS PLATAFORMAS y seguir los pasos indicados (moneda, monto, tipo de operación, declaración de origen de fondos si aplica, cuentas de origen y destino, transferencia en plazo máximo de 5 minutos, registro del número de operación bancaria). La transferencia del monto cambiado a la cuenta de EL CLIENTE se realizará en un plazo estimado de 10 a 60 minutos.

8.5. GREEN BILL podrá rechazar o no procesar operaciones cuando involucren montos elevados, presenten características inusuales o señales de alerta PLAFT. Podrá establecer montos mínimos y/o máximos. Operaciones mayores a US$ 50,000.00 se atenderán hasta las 17:00 h de lunes a viernes y hasta las 12:00 h los sábados.

8.6. GREEN BILL no será responsable ni realizará devoluciones cuando exista error en la información proporcionada por EL CLIENTE (datos incorrectos o incompletos en la transferencia). No se responsabiliza por errores, fallas o retrasos atribuibles a las entidades financieras.

8.7. GREEN BILL no realiza devoluciones en efectivo. Toda devolución se efectuará exclusivamente mediante transferencia bancaria a la cuenta de origen de EL CLIENTE.

8.8. Horario de atención: lunes a viernes de 9:00 a.m. a 5:45 p.m. y sábados de 9:00 a.m. a 12:45 p.m. Las transferencias fuera de horario serán procesadas el siguiente día hábil, sujetas al tipo de cambio vigente al momento de la apertura.

8.9. Si EL CLIENTE realiza una transferencia a una cuenta distinta a la indicada por GREEN BILL, lo hará bajo su exclusivo riesgo. GREEN BILL no realizará transferencias del monto resultante del cambio a favor de terceros distintos de EL CLIENTE, salvo autorización expresa y por escrito.

8.10. En cuentas mancomunadas, EL CLIENTE deberá remitir por WhatsApp o correo el comprobante de la transferencia donde figuren los nombres de ambos titulares.

8.11. EL CLIENTE autoriza a GREEN BILL a realizar las verificaciones de identidad de los titulares de las cuentas que considere necesarias.